Plan de Inversiones 2025

Seguimiento y análisis de activos generadores de ingresos por internet

Dashboard de Inversiones

Inversión Total

$100,000.00

Actualizado: 11/04/2025

Rendimiento Total

$14,500.00

+14.5% desde inicio

Distribución de Activos

Bienes Raíces

40%

ETFs

35%

Acciones

25%

Evolución del Portafolio

Distribución por Tipo de Activo

Activos con Mejor Rendimiento

Activo Tipo Inversión Inicial Valor Actual Rendimiento ROI
Propiedad Phoenix Bien Raíz $200,000.00 $232,000.00 $32,000.00 16.0%
NVIDIA (NVDA) Acción $10,000.00 $11,500.00 $1,500.00 15.0%
Invesco QQQ ETF $15,000.00 $16,800.00 $1,800.00 12.0%
Super Micro Computer (SMCI) Acción $5,000.00 $5,550.00 $550.00 11.0%
Vanguard Growth (VUG) ETF $20,000.00 $21,800.00 $1,800.00 9.0%

Actualizaciones Recientes

  • 11/04/2025: Actualización de valores de ETFs y acciones

  • 05/04/2025: Nuevo ingreso por alquiler de propiedad en Fayetteville

  • 02/04/2025: Dividendos recibidos de Vanguard ETF

Bienes Raíces en Estados Unidos

Propiedad Ubicación Fecha Adquisición Valor Inicial ($) Gastos Totales ($) Ingresos Anuales ($) Valor Actual ($) Apreciación (%) ROI (%) Cap Rate (%)
Casa Familiar Fayetteville, AR 15/01/2025 10.00% 13.60% 9.60%
Apartamento Raleigh, NC 01/02/2025 10.00% 16.22% 10.67%
Duplex Phoenix, AZ 15/03/2025 7.81% 19.06% 10.63%
TOTALES $750,000.00 $41,000.00 $77,200.00 $818,000.00 9.07% 16.27% 10.29%

Rendimiento por Propiedad

Comparativa de Valorización

Análisis del Mercado Inmobiliario

Las cinco mejores ciudades para inversión inmobiliaria en Estados Unidos según los datos más recientes son:

  1. Fayetteville, Arkansas: Crecimiento poblacional del 3.5% anual y apreciación del 10% en el valor de las viviendas.
  2. Raleigh, Carolina del Norte: Crecimiento poblacional del 6.0% anual y tiempo promedio en el mercado de solo 29 días.
  3. Phoenix, Arizona: Clima favorable para la construcción y amplio grupo de compradores.
  4. Atlanta, Georgia: Precio medio de vivienda de $420,000, inferior a otras ciudades metropolitanas.
  5. Denver, Colorado: Grupo de compradores de altos ingresos y valorización constante.

Fuente: Análisis de Easy Street Capital, 2025

Inversión en ETFs

ETF Ticker Comisión Anual (%) # Participaciones Precio Compra ($) Inversión ($) Precio Actual ($) Valor Actual ($) Rentab. 5 Años (%) Dividendos ($) Rentab. Total (%)
Vanguard S&P 500 ETF VOO $20,000.00 $21,000.00 6.50%
Vanguard Total Stock Market ETF VTI $13,200.00 $13,800.00 6.06%
Amundi ETF MSCI World AWRD $15,000.00 $15,500.00 5.00%
Invesco QQQ QQQ $15,200.00 $16,000.00 6.25%
Vanguard Growth Fund VUG $9,000.00 $9,540.00 7.33%
TOTALES $72,400.00 $75,840.00 15.68% $1,020.00 6.13%

Comparativa de ETFs

Proyección de Crecimiento (5 Años)

Información sobre ETFs

¿Qué son los ETFs?

Los ETFs (Exchange Traded Funds) son fondos de inversión que cotizan en bolsa como una acción. Permiten invertir en una canasta diversificada de activos con una sola operación, ofreciendo comisiones más bajas que los fondos tradicionales.

Ventajas de los ETFs

  • Diversificación instantánea
  • Bajas comisiones (generalmente entre 0.03% y 0.40% anual)
  • Liquidez (se compran y venden durante el horario de mercado)
  • Transparencia en sus componentes
  • Eficiencia fiscal

Criterios de Selección

Los ETFs presentados en esta hoja han sido seleccionados en base a:

  • Rendimiento histórico consistente
  • Bajas comisiones
  • Volumen de negociación y tamaño del fondo
  • Calidad y diversificación de activos subyacentes
  • Reputación de la gestora del fondo

Acciones NASDAQ

Empresa Ticker # Acciones Precio Compra ($) Inversión ($) Precio Actual ($) Valor Actual ($) Rentabilidad 5Y (%) Dividendos ($) Ganancia/Pérdida ($) ROI (%)
Applied Digital Corporation APLD $2,000.00 $2,225.00 $225.00 11.25%
Super Micro Computer, Inc. SMCI $6,500.00 $6,956.10 $456.10 7.02%
Hovnanian Enterprises, Inc. HOV $3,800.00 $4,081.80 $281.80 7.42%
Celsius Holdings, Inc. CELH $4,500.00 $4,640.00 $140.00 3.11%
NVIDIA Corporation NVDA $2,750.00 $2,807.00 $67.00 2.80%
TOTALES $19,550.00 $20,709.90 3460.35% $10.00 $1,169.90 6.04%

Rendimiento por Acción

Composición de la Cartera de Acciones

Análisis de Acciones NASDAQ

Tendencias del Mercado

Las acciones seleccionadas representan los valores con mayor crecimiento en el NASDAQ en los últimos 5 años. Estos valores se caracterizan por:

  • Alta volatilidad y potencial de crecimiento
  • Enfoque en sectores tecnológicos e innovadores
  • Algunos no pagan dividendos, priorizando la reinversión para crecimiento

Estas acciones son adecuadas para el componente de mayor riesgo de un portafolio diversificado.

Consideraciones de Inversión

  • Applied Digital (APLD): Empresa de infraestructura digital con crecimiento explosivo.
  • Super Micro Computer (SMCI): Fabricante de servidores de alto rendimiento beneficiándose del auge de la IA.
  • Hovnanian (HOV): Constructor de viviendas que se ha beneficiado del mercado inmobiliario en expansión.
  • Celsius Holdings (CELH): Fabricante de bebidas energéticas con rápido crecimiento y expansión internacional.
  • NVIDIA (NVDA): Líder en semiconductores y procesadores gráficos, impulsado por IA y gaming.

Proyecciones a 5 Años

Perfil Conservador

Prioriza la preservación del capital con crecimiento moderado y riesgo limitado.

Total: 100%

Año Valor ($) Ganancia ($)
Inicial $100,000.00 -
Año 1 $107,000.00 $7,000.00
Año 2 $114,490.00 $14,490.00
Año 3 $122,504.30 $22,504.30
Año 4 $131,079.60 $31,079.60
Año 5 $140,255.17 $40,255.17

ROI total en 5 años: 40.26%

CAGR: 7.00%

Perfil Moderado

Busca un equilibrio entre crecimiento y preservación de capital con riesgo medio.

Total: 100%

Año Valor ($) Ganancia ($)
Inicial $100,000.00 -
Año 1 $112,000.00 $12,000.00
Año 2 $125,440.00 $25,440.00
Año 3 $140,492.80 $40,492.80
Año 4 $157,351.94 $57,351.94
Año 5 $176,234.17 $76,234.17

ROI total en 5 años: 76.23%

CAGR: 12.00%

Perfil Arriesgado

Busca máximo crecimiento aceptando mayor volatilidad y riesgo potencial.

Total: 100%

Año Valor ($) Ganancia ($)
Inicial $100,000.00 -
Año 1 $118,000.00 $18,000.00
Año 2 $139,240.00 $39,240.00
Año 3 $164,303.20 $64,303.20
Año 4 $193,877.78 $93,877.78
Año 5 $228,775.78 $128,775.78

ROI total en 5 años: 128.78%

CAGR: 18.00%

Comparativa de Perfiles de Inversión

Riesgo vs. Rendimiento

Perfil Rentabilidad Anual Promedio Rentabilidad a 5 Años Volatilidad Esperada Máxima Caída Potencial Horizonte Recomendado
Conservador 6-8% 35-45% Baja 10-15% 3+ años
Moderado 10-14% 60-90% Media 20-30% 5+ años
Arriesgado 15-25% 100-200% Alta 35-50% 7+ años

Notas importantes:

  • Las rentabilidades mostradas son estimaciones basadas en datos históricos y no garantizan resultados futuros.
  • La volatilidad se refiere a la fluctuación del valor de la inversión en el corto plazo.
  • La máxima caída potencial representa el peor escenario razonable en un periodo de recesión o crisis.
  • El horizonte recomendado es el tiempo mínimo sugerido para cada perfil de inversión.
  • Se recomienda diversificar entre los diferentes tipos de activos para reducir el riesgo global.

Calculadora de Rentabilidad

Calculadora de ROI

ROI: 18.00%
ROI Anualizado: 18.00%
Ganancia Neta: $1,800.00

Fórmulas utilizadas:

ROI: (Valor Final - Inversión Inicial - Costos) ÷ Inversión Inicial × 100

ROI Anualizado: ((1 + ROI/100)^(1/Periodo) - 1) × 100

Calculadora de TIR (Tasa Interna de Retorno)

La TIR es la tasa de descuento que hace que el valor presente neto de todos los flujos de efectivo sea igual a cero.

Nota: Ingresa como valor negativo

TIR: 15.28%

Interpretación:

La TIR representa la tasa de rendimiento anualizada que produce la inversión. Es útil para comparar diferentes oportunidades de inversión:

  • TIR > Tasa de Descuento: La inversión es potencialmente rentable
  • TIR < Tasa de Descuento: La inversión podría no ser rentable
  • Cuanto mayor sea la TIR, más atractiva será la inversión

Calculadora de Amortización (para inversiones inmobiliarias)

Pago Mensual: $1,264.14
Total Pagado: $455,090.40
Total Intereses: $255,090.40
Año Pago Principal Pago Intereses Saldo Restante

Asignación de Activos

Actual Distribución de Activos

Bienes Raíces

$72,000.00

40%

ETFs

$63,000.00

35%

Acciones

$45,000.00

25%

Recomendación según Perfil

Bienes Raíces

$72,000.00

40%

ETFs

$63,000.00

35%

Acciones

$45,000.00

25%

Herramienta de Rebalanceo

Asignación Objetivo

Total: 100%

Asignación Actual

Acciones de Rebalanceo

Clase de Activo Actual ($) Objetivo ($) Diferencia ($) Acción
Bienes Raíces $75,000.00 $72,000.00 $3,000.00 Vender $3,000.00
ETFs $60,000.00 $63,000.00 -$3,000.00 Comprar $3,000.00
Acciones $45,000.00 $45,000.00 $0.00 Mantener

Consejos para una Óptima Asignación de Activos

Principios Generales

  • Diversificación: Distribuye tus inversiones entre diferentes clases de activos para reducir el riesgo.
  • Horizonte temporal: Cuanto más largo sea tu horizonte de inversión, mayor riesgo puedes asumir.
  • Rebalanceo periódico: Ajusta tu cartera al menos anualmente para mantener la asignación objetivo.
  • Inversión constante: Invierte de manera regular para aprovechar el costo promedio en dólares.
  • Correlación inversa: Incluye activos que se comporten de manera diferente en distintas condiciones de mercado.

Asignación por Perfil de Riesgo

Perfil Bienes Raíces ETFs Acciones
Conservador 30-40% 50-60% 10-20%
Moderado 35-45% 30-40% 20-30%
Arriesgado 15-25% 25-35% 45-60%

Cuándo Rebalancear

  • Cuando una clase de activos se desvía más del 5% de tu asignación objetivo
  • En momentos programados (anual, semestral o trimestral)
  • Después de recibir una suma importante de dinero
  • Cuando cambien tus objetivos financieros o tu horizonte de inversión

Cómo Usar esta Herramienta

Introducción

Esta herramienta ha sido diseñada para ayudarte a gestionar y analizar tus inversiones en tres categorías principales de activos que pueden generar ingresos a través de internet:

  • Bienes Raíces en Estados Unidos: Seguimiento de propiedades, ingresos por alquiler y valorización.
  • ETFs: Fondos cotizados en bolsa que ofrecen diversificación con bajas comisiones.
  • Acciones NASDAQ: Empresas tecnológicas y de alto crecimiento con potencial de apreciación significativa.

Cada sección de esta herramienta está diseñada para proporcionar análisis detallados y visualizaciones que te ayudarán a tomar decisiones informadas sobre tus inversiones.

Navegación y Estructura

La herramienta está organizada en siete secciones principales, accesibles a través de las pestañas en la parte superior:

  1. Dashboard: Resumen general de tu cartera con indicadores clave y gráficos de rendimiento. Aquí puedes ver rápidamente el estado actual de tus inversiones.
  2. Bienes Raíces: Gestiona tus propiedades inmobiliarias, calcula rentabilidades, y haz seguimiento de la apreciación del valor. Incluye análisis de mercados inmobiliarios en EE.UU.
  3. ETFs: Seguimiento de tus inversiones en ETFs, incluyendo rendimientos históricos, dividendos y proyecciones futuras.
  4. Acciones NASDAQ: Analiza el rendimiento de tus inversiones en acciones individuales, con enfoque en empresas de alto crecimiento.
  5. Proyecciones 5 Años: Visualiza el crecimiento potencial de tus inversiones según diferentes perfiles de riesgo.
  6. Calculadora ROI: Herramientas para calcular rendimientos, TIR y amortización de préstamos inmobiliarios.
  7. Asignación de Activos: Optimiza la distribución de tu cartera según tu perfil de riesgo y objetivos.

Funcionalidades Principales

  • Celdas Editables: Las celdas con fondo azul claro son editables. Haz clic en ellas para modificar valores y actualizar automáticamente los cálculos.
  • Fórmulas Automáticas: Las celdas con fondo verde claro contienen fórmulas que se actualizan automáticamente al cambiar los valores de entrada.
  • Gráficos Interactivos: Pasa el cursor sobre los gráficos para ver detalles específicos de cada punto o segmento.
  • Botones de Acción: Usa los botones "Añadir" para agregar nuevas filas en las tablas de seguimiento de inversiones.
  • Calculadoras: Introduce valores en los campos de entrada y obtén resultados actualizados al instante.
  • Personalización: Ajusta los parámetros como rentabilidades esperadas, distribución de activos, etc., según tus preferencias.
  • Totales Automáticos: Los totales en la parte inferior de las tablas se actualizan automáticamente al modificar o añadir datos.

Recomendaciones de Uso

  1. Comienza con el Dashboard: Familiarízate con la visión general de tu cartera antes de profundizar en secciones específicas.
  2. Actualiza Regularmente: Para obtener el máximo beneficio, actualiza los valores de tus inversiones al menos mensualmente.
  3. Personaliza según tu Perfil: Utiliza la sección de "Asignación de Activos" para ajustar tu cartera según tu nivel de tolerancia al riesgo.
  4. Simula Escenarios: Usa las proyecciones y calculadoras para simular diferentes escenarios de inversión antes de tomar decisiones.
  5. Analiza Tendencias: Observa los gráficos de rendimiento para identificar patrones y tendencias en tus inversiones.
  6. Rebalancea Periódicamente: Utiliza la herramienta de rebalanceo para mantener tu asignación de activos objetivo.

Interpretación de Indicadores

  • ROI (Return on Investment): Porcentaje que indica el retorno de la inversión. Un ROI positivo significa ganancias, mientras que un ROI negativo indica pérdidas.
  • Cap Rate: En bienes raíces, representa el ingreso neto anual dividido por el valor de la propiedad. Valores superiores al 8% suelen considerarse atractivos.
  • TIR (Tasa Interna de Retorno): Representa la tasa de rendimiento anualizada de una inversión. Útil para comparar distintas oportunidades de inversión.
  • CAGR (Tasa de Crecimiento Anual Compuesto): Muestra el crecimiento anualizado durante un período específico, útil para medir el rendimiento de largo plazo.
  • Volatilidad: Indica la estabilidad de una inversión. Mayor volatilidad generalmente implica mayor riesgo pero también potencial de mayor retorno.
  • Correlación: Mide cómo se mueven los activos entre sí. Una baja correlación entre activos contribuye a una cartera bien diversificada.

Exportación y Guardado

Para conservar tus datos y análisis, puedes utilizar las siguientes opciones:

Opciones de Exportación

  • Guardar en PDF: Utiliza la funcionalidad de impresión de tu navegador (Ctrl+P o Cmd+P) y selecciona "Guardar como PDF".
  • Captura de Pantalla: Para secciones específicas, puedes tomar capturas de pantalla de los gráficos o tablas.
  • Guardar la Página: Guarda la página completa para acceder sin conexión (Ctrl+S o Cmd+S).

Consideraciones Importantes

  • Esta herramienta funciona mejor con navegadores modernos como Chrome, Firefox, Edge o Safari.
  • Todos los cálculos se realizan en el navegador, por lo que tus datos no se envían a ningún servidor externo.
  • Para una experiencia óptima, se recomienda utilizar un dispositivo con pantalla de al menos 10 pulgadas.
  • Las proyecciones y cálculos son estimaciones basadas en los datos proporcionados y no garantizan resultados futuros.

¡Gracias por utilizar nuestra herramienta de seguimiento de inversiones!

Para cualquier consulta o asistencia, contáctanos a través de nuestro sitio web.